English
Finanzberatung
Finanzberatung (Hypothek, Vorsorgeauftrag, Testament, Willensvollstreckung, Erbschaft)
Mit unserem Know-how in der Finanzberatung und unseren auf den jeweiligen Fachgebieten spezialisierten Partnern bieten wir Ihnen sämtliche Dienstleistungen einer zeitgemässen Finanzberatung an.
Unser Angebot der Finanzberatung im Überblick:
- Umfassende Finanzberatung
- Finanzierung
- Hypothek
- Vorsorge / Vorsorgeauftrag
- Finanzplanung (Pensionierung)
- Erbschaftsberatung / Testament
- Willensvollstreckung
- Nachfolgeplanung
Wir sind Ihr verlässlicher Partner für die Ausarbeitung eines umfassenden Konzepts der Finanzberatung und ergänzen damit neben der Vermögensberatung & Vermögensverwaltung sowie unserem eigenen Wealth Check das Dienstleistungsangebot.
Als bankenunabhängige Beraterin Über uns an Ihrer Seite unterstützen und vertreten wir Sie gegenüber allen Banken sowohl auch gegenüber Behörden und Dritten im Allgemeinen.
Themen der Finanzberatung
Hypothek
Ihre individuellen Wünsche bestimmen, welche Hypothek eher zu Ihnen passt. Sie haben die Wahl zwischen einer Hypothek mit festem Zinssatz und fester Laufzeit, eine variable Hypothek oder eine Hypothek, welche sich nach dem jeweils aktuellen Geldmarkt-Zinssatz richtet.
Wir handeln für Sie die besten Konditionen mit den Banken aus.
Vorsorge
Die Bedürfnisse der Vorsorge sind je nach Alter und Lebensereignis verschieden. Mit der frühzeitigen Planung Ihrer Vorsorge bestimmen Sie mit uns, welche Ziele Sie erreichen wollen. Wir beraten Sie gerne in Bezug auf die berufliche Vorsorge und im Speziellen hinsichtlich der privaten Vorsorge (Sparen 3a).
Vorsorgeauftrag
Dank einem Vorsorgeauftrag entscheiden Sie frühzeitig und nicht die Kindes- und Erwachsenenschutzbehörde (KESB), wer Sie später einmal vertreten soll. Bei der Erstellung und der periodischen Überprüfung von einem Vorsorgeauftrag helfen wir Ihnen gerne. Selbstverständlich übernehmen wir die getreue Vertretung nach Massgabe von einem erstellten Vorsorgeauftrag für den Fall, dass Sie einmal urteilsunfähig werden und walten als Beauftragter von einem Vorsorgeauftrag in Ihrem Sinne.
Testament
Ein Testament hat zur Gültigkeit gewisse Formvorschriften zu erfüllen. Wie Sie ein Testament verfassen müssen und welche Punkte es dabei zu beachten gilt, zeigen wir Ihnen gerne auf. Sie entscheiden frei zwischen dem eigenhändigen Testament und dem öffentlichen Testament.
Willensvollstreckung
Bei Eintritt eines Todesfalls gibt es viele wichtige Punkte zu beachten. Neben den behördlichen Pflichten bleibt kaum Zeit für die Trauer und die Familie. Die Regelung der Willensvollstreckung hilft oft einen Streit zwischen den Erben und Begünstigten zu vermeiden. Wir stehen Ihnen als Beauftragter in der Willensvollstreckung zur Seite, unterstützen Sie in der Aufstellung und Konsolidierung sämtlicher Vermögenswerte und stellen sicher, dass Sie alle Vorschriften, Prozesse und Abläufe der Banken zur Verteilung der Vermögenswerte beachten. Zögern Sie nicht, uns in jeglichen Fragen der Willensvollstreckung zu kontaktieren.